NiagaSenang — Cashflow (Cash Basis)

Panduan Cashflow Untuk Peniaga Kecil

Cashflow ialah aliran tunai masuk dan keluar dalam bisnes. Untuk peniaga kecil, cashflow lebih penting daripada sekadar tengok sales. Sales tinggi belum tentu bisnes sihat jika duit keluar terlalu laju atau bayaran pelanggan lambat masuk.

Cashflow cash basis bermaksud kiraan dibuat berdasarkan duit yang benar-benar masuk dan keluar. Jika pelanggan bayar hari ini, ia menjadi cash in. Jika anda bayar supplier, sewa, iklan atau delivery hari ini, ia menjadi cash out. Cara ini mudah untuk peniaga yang mahu pantau survival bisnes harian dan bulanan.

Apa maksud Cash In, Cash Out dan Net Cashflow?

• Cash In: semua duit yang masuk seperti jualan, bayaran invoice, deposit dan servis.
• Cash Out: semua duit keluar seperti stok, sewa, bil, marketing, petrol, delivery dan komisen.
• Net Cashflow: Cash In tolak Cash Out. Jika positif, cash bertambah. Jika negatif, cash sedang menyusut.
• Burn / Day: purata cash out sehari dalam tempoh yang dipilih.

Kenapa cashflow penting?

Ramai peniaga rasa bisnes berjalan sebab ada jualan, tetapi cash masih ketat. Ini berlaku bila kos stok tinggi, komitmen bulanan besar, pelanggan lambat bayar, atau terlalu banyak belanja kecil yang tidak direkod. Dengan cashflow calculator, peniaga boleh nampak sama ada bisnes sedang mengumpul cash atau membakar cash.

Cara guna Cashflow NiagaSenang

1. Rekod semua duit masuk dan duit keluar dalam halaman Ledger.
2. Buka halaman Cashflow.
3. Pilih bulan atau range tarikh yang mahu disemak.
4. Lihat Cash In, Cash Out dan Net Cashflow.
5. Semak Burn / Day untuk tahu purata duit keluar sehari.
6. Gunakan breakdown kategori untuk kenal pasti kos yang paling besar.
7. Print report jika mahu simpan rekod bulanan.

Cara baca survival pill

Survival pill memberi gambaran pantas tentang keadaan cash. Jika cashflow positif, status akan lebih sihat. Jika cashflow negatif, sistem akan menilai tahap tekanan berdasarkan burn per day. Ini bukan laporan rasmi, tetapi sesuai sebagai amaran awal supaya peniaga cepat sedar apabila duit keluar lebih laju daripada duit masuk.

Tip kawal cashflow bisnes kecil

• Rekod transaksi setiap hari supaya data tidak tertinggal.
• Asingkan duit personal dan duit bisnes.
• Semak kos kecil seperti packaging, delivery dan ads.
• Elak beli stok terlalu banyak tanpa kira cash reserve.
• Gunakan halaman Komitmen untuk senarai kos tetap bulanan.
• Semak Cashflow dan P&L bersama-sama supaya nampak untung dan cash sebenar.